Administratívni pracovníci v oblasti štatistiky, finančníctva a poisťovníctva

Náplň práce finančného poradcu zahŕňa široké spektrum činností spojených s riadením financií klientov - jednotlivcov a firiem. Ide o kombináciu analýzy, plánovania a odporúčaní.1. Analýza finančnej situácie klienta- zisťovanie príjmov, výdavkov, majetku a záväzkov,- hodnotenie aktuálnych finančných produktov (úvery, poistenia, investície),- identifikácia finančných cieľov (napr. bývanie, dôchodok, vzdelanie detí, ..).2.

Tvorba finančného plánu- návrh stratégie na dosiahnutie cieľov,- nastavenie rozpočtu a rezerv,- plánovanie krátkodobých a dlhodobých investícií.3. Odporúčanie finančných produktov- výber vhodných riešení (poistenie, hypotéky, investície, sporenie),- porovnávanie ponúk bánk a poisťovní,- vysvetlenie výhod, rizík a podmienok klientovi.4. Správa a aktualizácia portfólia- pravidelné prehodnocovanie investícií,- úprava stratégie podľa zmien na trhu alebo v živote klienta,- sledovanie výkonnosti.5.

Komunikácia a budovanie vzťahu- pravidelné stretnutia s klientom,- vysvetľovanie finančných pojmov jednoduchým spôsobom,- dlhodobá starostlivosť a dôvera.